Возврат подоходного налога за машину

Содержание

Возврат денег за машину взятую в кредит

Возврат подоходного налога за машину

Можно ли вернуть 13 процентов с автокредита

Можно ли возвратить 13 процентов с автокредита

  • Если водитель сам купил себе машину, то ее владельцем он стал в день ее приобретения и подписания соответствующего документа о получении права собственности (оговора «купли-продажи»);
  • Если машина перешла к водителю по наследству, то ее владельцем он стал в день смерти человека, который ее завещал;
  • Если машина была подарком, то в собственность она перешла в день подписания дарственной;

Как вернуть 13% от кредитов? Но это банковские проценты, а не возврат НДФЛ. Как вернуть 13% процентов от кредита: условия и документы Важно! Кроме налогового вычета, заемщик может требовать возврата 13% от уплаченных по кредитному договору процентов. Чтобы вернуть часть налога по ипотеке, с заявлением на имя руководителя налоговой службы нужно представить: форму 3-НДФЛ; кредитный договор; форму 2-НДФЛ; подтверждение затрат на покупку недвижимости; документы о праве собственности; подтверждение оплаты процентов по ипотеке. Вопрос: Можно ли вернуть 13 процентов с покупки машины? Не имеет значения куплена машина в кредит или автокредит, новая или б. у.

Можно ли вернуть подоходный налог с покупки автомобиля

  • транспортное средство обязательно должно быть новым;
  • возврат касается только отечественных марок авто или относительно бюджетных транспортных средств от иностранных производителей, но только произведенных на территории России;
  • общая сумма вычета при этом должна быть не больше 500 000 рублей.
  1. Обычная покупка. В этом случае время обладания авто будет считаться с самого момента приобретения авто.
  2. Получение транспортного средства в наследство. В данном случае началом владения является день смерти бывшего собственника.
  3. Получение машины в дар.

    Срок владения здесь начинается с момента подписания договора.

Можно ли вернуть 13 процентов если машина взята в автокредит

Но при полной выплате кредита раньше срока ни одно финучреждение не вернет клиенту проценты по собственной воле, так как считает, что клиент согласился на выплату процентов по указанному в договоре графику. Тем не менее, при необходимости можно подать соответствующую претензию в банк, добившись отметки о принятии заявления от операциониста.

При досрочном погашении целевой ссуды на покупку машины у заемщика появляется возможность частично вернуть проценты по автокредиту.

Сумма, которую удастся сэкономить, в данном случае зависит от условий кредитного договора, в том числе способа погашения займа – аннуитетными или дифференцированными платежами.

В этой статье мы рассмотрим, каким образом осуществляется возврат процентов по автокредиту при досрочном погашении и каковы шансы на выплату банком части уже полученных от клиента средств.

Можно ли вернуть 13 процентов с потребительского кредита

  • Приобретение жилой недвижимости (квартиры, частного дома, доли в объектах недвижимости);
  • Строительство жилой недвижимости;
  • Получение образования, включая оплату учебы детей и близких родственников;
  • Медицинские препараты и лечение заболеваний, включая стоматологические услуги.

Собранный пакет документов можно передать в налоговую службу или вашему работодателю. В первом случае к заявлению нужно приложить реквизиты вашего активного банковского счета, на которые будут произведены выплаты. Второй вариант предполагает, что ваш работодатель в последующий период не будет удерживать из заработной платы полагающуюся вам сумму. Этот вариант позволяет получать возврат по мере выплаты заработной платы, без ожидания истечения очередного отчетного периода.

Возврат 13 процентов с покупки автомобиля: можно ли получить налоговый вычет

Подробнее про вычеты смотрите в этой статье. Все эти траты являются необходимыми для жизни, и поэтому по ним предусмотрены налоговые льготы. Приобретение автомобиля не входит в перечень предметов первой необходимости. Именно поэтому вернуть 13% от покупки машины не удастся.

К тому же не забывайте, что цена продажи в 250 тыс. руб. выгодна Вам, а вот покупателю это со временем может выйти боком, если он позже решит сам продать этот автомобиль: ведь тогда получится, что его доход будет сильно больше, чем официальный расход. А это выльется в большей сумме налога.

Можно ли вернуть 13 процентов с автокредита

  1. Вопрос о внесении автомобиля в список имущества, являющегося недвижимым, в последнее время не поднимался, и никаких предпосылок к этому нет, поэтому вряд ли будут внесены изменения в налоговый кодекс;
  2. Автомобиль не облагается налогом НДФЛ в отличии от недвижимости;
  3. Как правило, средняя цена автомобиля составляет порядка 700 тысяч рублей, поэтому вычет будет вряд ли существенным. Более дорогие транспортные средства покупает меньше людей, которые обычно не интересуются такими вопросами.
  4. По налоговому кодексу транспортное средство не является тем имуществом, при совершении сделок с которым можно рассчитывать на получение налогового вычета;

Также не стоит исключать и тот факт, что автомобиль отнюдь не является необходимостью, он скорее все же является предметом роскоши, даже не смотря на то, что машина уже имеется практически в каждой семье. Кто может получить налоговый вычет при автомобильных сделках?

Возвращается ли 13 процентов при автокредите

В процессе составления и подачи декларации о полученных доходах и грамотно с юридической точки зрения написанного заявления нужно делать копии документов, но также быть готовым к тому, что потребуется предъявить оригиналы.

Также категорически не рекомендуется относиться легкомысленно к обозначенным срокам подачи документов.

На вопрос, можно ли подать декларацию позже установленного срока, например, в следующем месяце, можно ответить только отрицательно.

е. один месяц клиенту все-таки придется оплатить ежемесячный платеж. При досрочном погашении Сбербанк охотно возвращает денежные средства клиенту. Не обязательно спешить в суд и нести все связанные с этим расходы, достаточно обратиться в службу Сбербанка, где можно мирным путем урегулировать сложившийся вопрос.

Можно ли вернуть 13 процентов с покупки машины в автокредит

Если автомобилем гражданин владел свыше 3-х лет, никаких взаимоотношений с налоговой при проведении сделок, иметь ему не обязательно. Нередко этим пользуются некоторые автолюбители, оформляя генеральную доверенность на покупателя. А по прошествии оговоренного срока, оформляют сделку по всем правилам.

Если ему удастся привлечь дополнительные средства, он сможет досрочно выполнить свои кредитные обязательства перед банком. В этом случае у него могут возникнуть вполне обоснованные претензии к финучреждению относительно размера выплаченного процентного дохода.

Возврат процентов по автокредиту через налоговую

Как получить налоговый вычет с процентов по ипотеке? Об этом в видео: Пример расчета Размер налогового вычета составляет 13% от суммы выплаченных процентов по кредиту, но не более 390 тыс. рублей, так как максимальная сумма для расчета установлена в размере 3 млн. рублей.

Получать вычет за пользование кредитом можно до тех пор, пока сумма уплаченных и возвращаемых налогов не сравняется с суммой из расчета 13% от суммы кредита.

Например, была приобретена квартира стоимостью 1 850 000 рублей в ипотечный кредит под 13,25% годовых сроком на 10 лет с первоначальным взносом 600 тыс. рублей.

Как вернуть деньги по кредиту на строительство Возврат 13% по кредиту на строительство На практике возврат 13 процентов суммы по кредиту на строительство допускается только для жилых объектов. Это не могут быть гаражи, сараи, подсобные помещения, производственные и коммерческие объекты. При этом в цели, позволяющие получить возврат может входить:

Можно ли вернуть 13 от автокредита

Действующие нормы права РФ в части налогового законодательства позволяют гражданам оформлять налоговые вычеты с сумм, де-юре или де-факто представленных заемными средствами. Каким образом осуществляется получение вычета с использованием подобных схем и можно ли вернуть подоходный налог с кредита?

Некоторые заемщики начинают задаваться вопросом, как отказаться от автокредита и вернуть машину, на следующий же день после заключения сделки.

Причиной тому может стать банальная невнимательность, из-за которой реальную переплату по кредиту они увидели в договоре только по возвращению домой из банка, либо серьезный форс-мажор.

К примеру, в первые же дни после оформления ссуды заемщик может потерять работу или серьезно заболеть, не имея подходящей страховки на такой случай.

Могут ли физические лица вернуть 13 процентов от потребительского кредита

Сотрудники налоговой службы проверят заявление и все приложенные к нему документы. Если у них не будет к заемщику претензий, то ему будут возвращены на банковский или карточный счет денежные средства (уплаченный подоходный налог в размере 13%). Также денежные средства в виде налогового вычета могут быть учтены в счет оплаты будущих платежей по подоходному налогу.

В соответствии с регламентом Федерального законодательства России, физические лица, которые в досрочном порядке погасили свои кредитные обязательства, а значит, оплатили банкам несуществующие на тот момент финансовые услуги, имеют право истребовать возврата излишне начисленных процентов. Клиенты финансовых учреждений могут вернуть назад часть оплаченных средств при задействовании следующих механизмов:

Как вернуть 13 процентов от покупки машины в автокредит

Также не стоит исключать и тот факт, что автомобиль отнюдь не является необходимостью, он скорее все же является предметом роскоши, даже не смотря на то, что машина уже имеется практически в каждой семье. Как правило, все доходы граждан нашей страны облагаются налогом.

Машины являются дорогим товаром. Ситуацию усугубляет и то, что покупка большинства авто происходит на кредитные средства. Если бы можно было вернуть налог за покупку автомобиля, то эти дополнительные деньги стали бы хорошим подспорьем для оплаты взносов по кредиту.

Возврат денег за машину взятую в кредит

Возврат 13 процентов с покупки автомобиля: можно ли получить налоговый вычет

Возврат подоходного налога за машину

В связи с постоянными изменениями в Налоговом законодательстве, все чаще возникает вопрос: а положен ли налоговый вычет при покупке машины?

Многие граждане РФ уже на собственном опыте увидели приятные возможности предоставления имущественных налоговых вычетов при приобретении недвижимости. Поэтому возврат 13 процентов с покупки автомобиля выглядит вполне логичным.

Машины являются дорогим товаром. Ситуацию усугубляет и то, что покупка большинства авто происходит на кредитные средства. Если бы можно было вернуть налог за покупку автомобиля, то эти дополнительные деньги стали бы хорошим подспорьем для оплаты взносов по кредиту.

Давайте разбираться:

  • в каких случаях полагается возврат 13% налога при покупке;
  • какие бывают налоговые вычеты;
  • как можно сэкономить при продаже;
  • и как НЕ следует экономить.

Кто может вернуть 13 процентов

Законом РФ предусматриваются льготы для указанных в законодательных документах категорий граждан. Один из таких вариантов сводится к возврату внесенного ранее налога от дохода, в размере 13%.

Вернуть деньги могут граждане, которые за время одного календарного года и платили государству НДФЛ, и несли какие-либо расходы. Возвращение 13 процентов будет осуществляться тем гражданам, которые потратили деньги на:

  • Покупку или строительство недвижимости;
  • Получение образования;
  • Лечебно-диагностические медицинские процедуры;
  • Благотворительность.

Подробнее про вычеты смотрите в этой статье. Все эти траты являются необходимыми для жизни, и поэтому по ним предусмотрены налоговые льготы. Приобретение автомобиля не входит в перечень предметов первой необходимости. Именно поэтому вернуть 13% от покупки машины не удастся.

Как можно сэкономить

Зато положены налоговые льготы не при покупке, а при продаже транспортных средств. Главное, знать все тонкости закона. Именно об этих секретах мы сейчас и поговорим.

Для кого-то, может, будет открытием, но налоги необходимо платить при получении любой прибыли. Если получил выгоду от продажи, будь добр, поделись с государством. Такой закон…

Из денег, вырученных при продаже машины, также необходимо заплатить 13% от полученной прибыли.

Немного о правилах и отчетности

Отчитаться о полученном доходе нужно до 30 апреля того года, который последует за датой получения оплаты. А заплатить подоходный налог нужно не позже 15 июля (через 2.5 месяца после отчета).

Пример. Гражданин Дизель Р.Н. продал свой микроавтобус в 2019 году. Теперь он должен оформить и сдать налоговую декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля 2020 года. А если ему нужно заплатить налог, то Дизель должен уложиться в срок до 15 июля 2020 года.

Таковы правила. А теперь об исключениях.

Если автомобиль находился в собственности более 3 лет (36 месяцев), тогда нет необходимости не только платить 13-процентный налог, но и заполнять и, затем, передавать  декларацию в налоговую инспекцию.

Как рассчитать срок владения собственностью

Срок владения рассчитывается в разных случаях по-разному. Рассмотрим основные случаи, когда Вы становитесь собственником:

  1. Покупка. В этом случае срок владения будет считаться с момента покупки этого автомобиля.
  2. Наследство. Тогда началом владения будет считаться день смерти наследодателя.
  3. Подарок. Если Вы получаете машину в дар, то собственностью она станет со дня подписания договора дарения.

Как не платить налог при владении автомобилем меньше 36 месяцев? Если вы владели транспортным средством менее 3 лет, то при его продаже подача декларации 3-НДФЛ в период до 30 апреля и оплата 13% от суммы продажи обязательна. Как же можно сэкономить? А лучше вообще ничего не заплатить?

За что купил, за то продал

Это, конечно, самый идеальный вариант. Но, тем не менее, приличная экономия получается и при оплате налога с разницы цен автомобиля на момент продажи и покупки даже в том случае, если они не совпадают.

Этот метод еще называется «цена продажи минус цена покупки». Так можно поступить, если у вас сохранены оригиналы документов, подтверждающих сумму затрат на покупку этого транспортного средства.

В этом случае налог можно заплатить не со всей цены продажи, а с разницы между уровнем стоимости сделок. Тогда НДФЛ рассчитывается так: (цена продажи машины – цена её первоначальной покупки) * 13%.

Пример. Если Бардачков К.Р. приобрел машину  за 400 т.р., а продал за 500 т.р., налог будет рассчитан не с 500 т.р., а по формуле: (500 000-400 000) * 13% и составит не 65 000, а 13 000 рублей.

Но нужно иметь в виду, что расходы и доходы должны относиться к одному и тому же автомобилю. Именно в этом случае возможно использовать разницу между этими цифрами.

В случае, если авто было продано дешевле, чем приобретено, налог не оплачивается. Но декларацию 3-НДФЛ заполнять нужно, если авто было в собственности менее 3-х лет.

Если первоначальный договор купли-продажи не сохранился, необходимо взять в ГИБДД копию справки-счета. Это потребуется для подтверждения понесенных расходов.

Данный вариант экономии подходит только для автомобилей, которые были куплены, а не получены  в наследство или в дар.

Вы можете скачать образцы заполнения декларации 3-НДФЛ. По этой ссылке представлены примеры разных жизненных ситуаций, которые могут возникнуть при продаже автомобиля. И здесь же есть образцы заполненных бланков 3НДФЛ. Вам останется только подставить свои цифры и паспортные данные.

Использование стандартного вычета

Имущественный налоговый вычет для движимого имущества определен законом как 250 т.р. Именно с этой суммы налог не оплачивается. Это может служить подспорьем при получении машины в дар или в наследство. А еще в том случае, если не нашлось документов, которые подтверждают первоначальные затраты на покупку.

Если сумма продажи авто не превышает 250 тысяч рублей, налог в 13% не оплачивается. Например, если подаренную машину вы продали за 240 000, то используя стандартный вычет, никаких отчислений налогов производить не придется.

Важным является то, что имущественный налоговый вычет, равный 250 т.р., распространяется на все проданное имущество за год.

Пример. Вы продаете 3 подаренные машины по 300 т.р. Льготой в 250 000 руб. можно воспользоваться только 1 раз. Поэтому налог будет рассчитываться таким образом: (300 000*3 -250 000) * 13% = 84 500 рублей.

Поэтому совет: продавайте подаренные машины не больше одной в год!

Источник: https://nalog-prosto.ru/vozvrat-13-protsentov-s-pokupki-avtomobilya/

Можно ли получить налоговый вычет за покупку автомобиля?

Возврат подоходного налога за машину

Получить налоговый вычет при покупке автомобиля по-прежнему не допускается. Налоговый Кодекс обозначает конкретные направления, в рамках которых разрешено произвести возврат НДФЛ, и вариант приобретения ТС среди них не значится. Однако в случае продажи машины подобное возможно, правда лишь при наличии соответствия ряду определенных факторов.

Главным условием выступает стоимость транспортного средства, а также период владения таковым. Причем, даже при соблюдении требований, стоит тщательно разобраться в процедуре вычета, потому как система налогообложения в РФ обладает множеством тонкостей.

Что представляет собой налоговый вычет

Налоговый вычет предполагает возврат части средств, ранее внесенных в качестве оплаты по налогу на доход физлица (НДФЛ), вследствие понесенных личных расходов. Однако процедура допускается лишь в конкретных ситуациях, обозначенных в законодательстве.

Возврат средств происходит в следующих случаях (параграфы 219, 220 Налогового Кодекса):

  • приобретение дорогостоящего объекта недвижимости;
  • ремонт помещения либо возведение жилого строения;
  • погашение процентов при оплате кредита, полученного в рамках ипотечной программы какого-либо банка;
  • оплата лечения;
  • погашение взносов за обучение (при условии наличия лицензии у образовательной организации);
  • перечисление средств на благотворительность;
  • прохождение налогоплательщиком переквалификации и прочее.

Перечисленные случаи предполагают расходы по жизненно важным направлениям. Именно по этой причине по ним предусмотрены налоговые привилегии.

К тому же важно понимать, что льготы в системе налогообложения касаются лишь тех граждан, чей доход подлежит обложению налогом по ставке 13%. Проще говоря, на возврат части потраченных средств могут рассчитывать официально трудящиеся граждане, а также лица, получающие доход иным способом, но исправно вносящие государственный взнос.

Возможен ли вычет при покупке авто

Вопрос налогового вычета в случае приобретения какого-либо дорогостоящего имущества либо услуги считается весьма актуальным.

И это вовсе не удивительно, потому как никто не откажется от возможности вернуть часть потраченных ранее средств.

Причем отдельно граждан интересует степень вероятности вычета в случае приобретения транспортного средства, ведь объекты такого плана зачастую могут стоить крайне недешево.

На самом деле законодательными актами возврат НДФЛ при покупке автомобиля не предусмотрен. Налоговый Кодекс не содержит каких-либо пояснений относительного предоставления льгот при приобретении движимого имущества. Перечень, обозначенный в Налоговом Кодексе, считается исчерпывающим.

Из сказанного следует, что правом на имущественный вычет однозначно получится воспользоваться только в случае приобретения либо строительства недвижимого объекта. Или же при погашении процентов по кредитному займу, целью которого выступают обозначенные цели.

Проще говоря, как бы ни хотелось, оформить налоговый вычет при покупке машины до сих пор нельзя. Причем не имеет значения было ли приобретено средство передвижения за счет личных средств или же кредитных. Пока что относительно этого момента изменений в законодательстве не предвидится.

Правда ранее ходили слухи о внесении в Госдуму законопроекта о возврате подоходного налога в случае покупки машины. Даже был создан перечень условий для возникновения права на вычет.

В частности, шла речь о приобретении отечественных транспортных средств, потому как основной целью было поднятие уровня развития автомобильной промышленности в стране.

Однако проект остался на уровне разработки и поправки в налоговое законодательство так и не были внесены.

Когда допускается вернуть подоходный налог

Если продолжать разговор о транспортных средствах и привилегиях относительно возврата НДФЛ, стоит пояснить, что процедура все-таки возможна, но только если идет речь о реализации, а не о приобретении машины. Вдобавок здесь также существует ряд обязательных требований.

Сэкономить на налоге получится при следующих обстоятельствах:

  1. Транспортное средство пребывает в собственности продавца больше 3-х лет. При таком раскладе гражданин освобождается от необходимости оплаты 13% налога на доход в полном объеме (параграф 217, пункт 17.1 НК). Декларацию в этом случае заполнять не потребуется.
  2. Сумма продажи составляет меньше 250 тыс. рублей. При подобных обстоятельствах налог также не нужно платить, однако составить декларацию по стандарту 3-НДФЛ все же придется. В бумаге потребуется обозначить сумму, полученную после проведения сделки по реализации транспортного средства. Если этого не сделать, то автовладельца, вероятнее всего, оштрафуют по причине не уведомления налоговой службы о получении прибыли.

Если же реализуемое средство передвижения пребывало во владении продавца меньше 3-х лет, то НДФЛ обязателен к погашению.

Однако в этом случае допускается снизить размер дохода, облагаемого налогом, на сумму трат, понесенных продавцом в момент приобретения объекта.

Проще говоря, прибыль, с которой будет в итоге рассчитан налог, будет равна разнице между расходами на покупку машины и доходом, полученным с ее продажи.

И еще один момент. Если сумма, по которой было реализовано ТС, составляет более 250 тыс. рублей, а период обладания ею составляет меньше 3-х лет, допускается снижение размера прибыли на 250 тыс. рублей. Например, человек продал авто за 255 тыс. рублей. Он может воспользоваться правом на вычет, где итог составит 255 – 250 × 13%= 650 рублей налога.

Оформление вычета

Чтобы получить налоговый вычет, в ФНС по месту проживания подаются следующие документы:

  • бланк декларации, заполненный собственноручно заинтересованным лицом в 2-х образцах;
  • паспорт подателя декларации (копия удостоверения);
  • соглашение о продаже автотранспортного средства;
  • бумаги, удостоверяющие факт расходов на покупку уже реализованного авто (чеки, квитанции или иные платежные документы);
  • паспорт на машину.

Документацию, а именно, декларацию, следует направлять в налоговую службу не позже 30 апреля того года, что следует за годом продажи движимого объекта.

Согласно положениям Налогового Кодекса РФ, возврат НДФЛ в случае приобретения транспортного средства пока что невозможен. Перечень ситуаций, при которых полагается имущественный вычет, фиксирован и основным направлением выступает покупка недвижимости.

Однако допускается воспользоваться налоговой льготой если идет речь о реализации машины. В этом случае сумма вычета будет зависеть от периода владения авто продавцом, а также от стоимости сделки.

Причем в автоматическом режиме налог будет списан только если ТС находилось в собственности продавца больше 3-х лет.

В остальных ситуациях потребуется подать в ФНС декларацию о прибыли, полученной с продажи, и подкрепить ее документацией, удостоверяющей право на вычет.

Источник: https://mirmotor.ru/article/read/mozhno-li-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-avto

Налоговый вычет за автомобиль

Возврат подоходного налога за машину

Бесплатная консультация юриста по телефону:

При покупке движимого имущества оплачивается подоходный налог. В некоторых случаях предусмотрен его возврат со стороны государства.

Поэтому, совершая покупку нового средства передвижения, перед автовладельцами зачастую встает вопрос – возможно ли вернуть налог за машину? А так как все виды транспорта подлежат обязательному страхованию, появляется другая проблема – можно ли вернуть деньги за страховку? Чтобы разобраться со всеми нюансами обозначенных ситуаций рекомендуем ознакомиться с содержанием статьи.

На покупку машины за наличные налоговый вычет не распространяется. Получение данной льготы невозможно и при покупке транспорта с помощью автокредитования. Нашим законодательством не предусмотрен возврат подоходного налога за покупку автомобиля.

Немного другая ситуация с его продажей. Если вы продаете автомобиль, купленный в кредит и он находится в вашей собственности менее 3 лет, можно претендовать на возврат 13%. Также вам их вернут, если вы расторгаете договор страхования до его окончания.

Налоговый вычет за машину купленную в кредит

Если вы приобретаете машину в кредит, налоговый вычет вы не получите. Это правило относится ко всем видам кредитов. Однако существует способ при помощи которого возможно возвратить деньги. Если вы совершили покупку автомобиля в кредит и решили продать его,  в некоторых случаях налоговый вычет вам положен. Для этого должны быть выполнены следующие условия:

  • Вы не выплатили полностью кредит;
  • Вы владеете машиной не более 3 лет.

В этом случае сумма возврата налогового вычета составит не более 250 000 рублей. В остальных ситуациях на возврат денежных выплат потребитель не может рассчитывать.

Налоговый вычет за машину — необходимые документы

После продажи машины следует сохранить все документы которые были необходимы для составления договора купли-продажи. Вся имеющаяся документация понадобится для оформления налогового вычета. Полный список таких документов выглядит следующим образом:

  • Акт, в котором должна быть отражена информация, касающаяся срока владения машиной . Транспортное средство должно быть в вашей собственности не более 3 лет;
  • Две копии договора купли-продажи машины. Одна из которых остается у вас;
  • Копия паспорта транспортного средства. В представленном акте должны быть обозначены сведения о новом владельце;
  • Справка об оплате, в которых должна быть отмечена полученная вами сумма денег ;
  • Декларация формы 3-НДФЛ;
  • Заявление на налоговый вычет.

Пакет документов необходимо направить в налоговую организацию по месту вашей регистрации, и написать там заявление.

Возврат денег за страховку ОСАГО

При покупке машины вам в обязательном порядке предстоит ее застраховать. Самые распространенные виды страхования – КАСКО и ОСАГО. КАСКО предусматривает оплату расходов на ремонт вашего транспортного средства и является добровольным.

В случае ДТП она перекроет все расходы на ремонт вашего и чужого авто. ОСАГО оформляют в обязательном порядке. Если вы являетесь виновником ДТП, она покроет затраты на ремонт второго автомобиля. Свою машину вы будете чинить за свой счет.

В каких же случаях можно вернуть деньги за ОСАГО? Ответ на этот вопрос будет представлен ниже.

Возврат денег за страховку автомобиля при продаже

Существуют ряд ситуаций, при которых возможно осуществить возврат части уплаченных на страховку финансовых средств:

  • Страховая компания разорилась или закрывается;
  • Угон или серьезная поломка машины;
  • Смерть автовладельца;
  • Продажа автомобиля.

Первые три случая встречаются очень редко, поэтому мы остановимся на последнем – продаже машины. Чтобы осуществить возврат денег за страховку при продаже автомобиля, вам следует обратиться в страховую компанию с необходимым пакетом документов, который будет представлен ниже.

Кстати, имеется еще материал о том, что делать если у банка отозвали лицензию, а у меня там вклад.

Какие документы нужны для возврата денег за страховку автомобиля

После продажи транспортного средства необходимо как можно скорее обратиться в страховую компанию. При себе необходимо иметь следующие документы:

  • Договор ОСАГО;
  • Удостоверение личности. Подлинник и копия;
  • Документ купли-продажи машины, который подтвердит оформление продажи транспортного средства;
  • Квитанция, подтверждающая оплату ОСАГО;
  • Ваш банковский счет.

Если вся документация собрана, следует обратиться в страховую компанию и составить заявление на возврат денег.

Заявление на возврат денег за страховку при продаже автомобиля

Образец заявления вам обязаны предоставить в страховой компании. Однако, если по какой-либо причине пример обращения отсутствует следует придерживаться стандартных правил. Основные пункты заявления на возврат денег за страховку выглядят следующим образом:

1. Следует указать название страховой компании, ее адрес;

2. Ваши Ф.И.О., адрес, телефон;

3. В самом заявлении должны быть прописаны три прошения:

  • О расторжении страхового договора;
  • О возврате неиспользованной части выкупленной страховки;
  • О перечислении денег на лицевой счет.

Важно проследить, чтобы страховой агент правильно поставил дату вашего обращения, после чего в течении 14 дней деньги вам вернут. Если в указанный срок перевод не поступил, следует обратиться в суд. Для этого вам понадобиться составить претензию в отношении страховой компании.

Бесплатная консультация юриста по телефону:

(1 4,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://the-right.org/vozvrat-i-obmen/vozvrat-naloga-za-mashinu-i-za-straxovku.html

Возврат подоходного налога при покупке автомобиля: возможно ли?

Возврат подоходного налога за машину

Возврат подоходного налога при покупке автомобиля: разбор имущественного вычета + как сэкономить при продаже авто + информация для ИП и юридических лиц.

Возможность вернуть часть уплаченных в бюджет РФ денежных средств уже давно не новость для граждан нашего государства. Около 75% россиян информированы о налоговых вычетах, но всего 10% налогоплательщиков прибегают к процедуре возврата части налогов.

Государство разработало программу поддержки, которая предусматривает возможность воспользоваться четырьмя вычетами. Они доступны для физических лиц, выполняющих налоговые обязательства. И все эти льготы связаны с крупными расходами. Это приобретение жилья, дорогостоящее лечение, оплата контрактного обучения в ВУЗе.

Новоиспеченным владельцам транспорта наверняка интересно, входит ли туда возврат налога при покупке автомобиля? Давайте вместе разберемся с этим вопросом.

Имущественный вычет или предусмотрен ли возврат подоходного налога при покупке автомобиля?

Начнем с того, что на возврат налога могут претендовать только те налогоплательщики, которые исправно платят НДФЛ в бюджет РФ. К ним относятся лица:

  • получающие официальную зарплату;
  • сдающие в аренду помещение (квартира, дом) или транспортное средство и получающие ежемесячный декларированный доход;
  • предоставляющие консультационные и преподавательские услуги на платной основе;
  • продающие имущество.

Если вы хотите вернуть часть выполненных обязательств перед бюджетом, но в настоящий момент вы находитесь в декрете или временно состоите в Центре занятости, то вы не имеете права на вычет. У вас должен быть официальный доход, который облагается НДФЛ. Только тогда вы можете обратиться в ФНС за возмещением уплаченных налоговых платежей.

Вернемся к возврату налога при покупке автомобиля. Вычет возникает при двух условиях:

  1. Наличие дохода.
  2. Крупные траты, подтвержденные документально: покупка или строительстве жилья, дорогостоящее лечение, благотворительность, получение образования.

В таком случае государство вернет вам 13% от понесенных расходов. Конечно, правительство установило максимальные размеры сумм, которые оно готово возместить добросовестным налогоплательщикам:

 Вид расходовЛимитКак часто можно использовать?
1.Покупка квартиры или дома260 000 руб. (13% от 2 000 000 руб.)Один раз за все сделки
2.Покупка квартиры в ипотеку390 000 руб. (13% от 3 000 000 руб.)Один раз за все сделки
3.Обучение• на себя: 15 600 руб. (13% со 120 000 руб.)
• на ребенка в возрасте до 24 лет: 6 500 руб. (13% с 50 000 руб.)
Каждый год
4.Лечение на себя и близких родственников15 600 руб. (13% со 120 000 руб.)Каждый год

Документы для налогового вычета за обучение: список

Авто относится к имущественным ценностям. Статья 220 НК РФ регулирует вычеты, связанные с приобретением имущества.

Рассмотрим, какие покупки учитываются для возврата уплаченных обязательств:

  • приобретение жилой недвижимости (в том числе в ипотеку);
  • строительство дома;
  • ремонт купленной в новостройке квартиры.

Как мы видим, приобретение личного транспорта не входит в этот перечень. Поэтому спешим вас расстроить — несмотря на дороговизну сделки, законодательством не предусмотрен возврат налога при покупке автомобиля.

Если вы покупаете авто в кредит, то, к сожалению, также не можете претендовать на возврат НДФЛ.

Таким образом, вернуть часть уплаченных средств в госбюджет можно только при приобретении недвижимого жилого имущества.

Более того, в 2018 году правительство не собирается вносить правки в законодательство и расширять перечень трат, которые можно частично покрыть возвратом уплаченного подоходного налога.

Возможно, в будущем законодатель приравняет расходы на покупку авто к не всегда более затратному приобретению квартиры, и новоиспеченные владельцы личного транспорта смогут воспользоваться возможностью получения вычета. А пока мы будем следить за изменениями в законодательстве.

Возможность вычета для расчета налога при продаже автомобиля

Но все же не стоит сильно расстраиваться. Законодательство заботится об автовладельцах. Правительство предоставляет возможность воспользоваться вычетом для расчета НДФЛ при продаже автомобиля. Частично он связан и с покупкой. Но как?

Представим, что вы купили автомобиль за 600 000 руб. Позже продали его за 650 000 руб. Таким образом, на этих сделках вы зарабатываете 50 000 руб. Любой доход — это уже повод для начисления и удержания налога. Но так как вы понесли расходы, то 13% будете платить не со стоимости сделки продажи, а с полученного дохода.

Но это всего теория. Давайте посмотрим, что на этот счет говорит законодательство.

Возврат налога при реализации авто имеет свои особенности, связанные:

  • со сроком владения транспортным средством;
  • со стоимостью покупки и продажи авто;
  • с наличием документов на руках.

1. Авто в собственности более 3-х лет

НК РФ идентифицирует автомобиль как иное имущество. Пункт 17.1 статьи 217 НК гласит: налогообложению не подлежит доход, полученный после реализации имущества, бывшего в собственности владельца более 3-х лет.

То есть после сделки НДФЛ не рассчитывается и не уплачивается в бюджет. Поэтому после продажи вы не будете делиться полученными деньгами с государством.

Но здесь важно правильно посчитать срок владения. 3 года — это 36 месяцев. Точка отсчета — дата в договоре купли-продажи или договоре дарения / дата смерти наследодателя.

Пример

Вы купили авто 15 сентября 2014 года. Продаете его в 20 июля 2017 года. Фактически прошло 34 месяца, а не 3 года, поэтому заплатить налог придется. Чтобы этого не делать, нужно подождать всего пару месяцев — после 15 сентября 2017 года можно реализовывать машину и не иметь обязательств перед бюджетом.

Кстати, после продажи автомобиля, который был в вашей собственности все 3 года, не нужно подавать отчет в отделение ФНС.

2. Авто в собственности менее 3-х лет

Как вы уже могли заметить, возврат подоходного налога при продаже автомобиля также невозможен, как и при покупке. К тому же вам придется задекларировать свой доход и заплатить НДФЛ в размере 13%. Но у вас есть шанс сэкономить деньги, даже если вы владетели авто менее 3-х лет.

У вас есть несколько вариантов:

  1. Налоговый вычет — 250 000 руб.

    То есть из дохода от сделки нужно вычесть указанную сумму. Полученная база умножается на ставку 13%.

    Чаще всего такой вычет используется для авто, которое получено в дар или по наследству, то есть фактически владелец не нес никаких расходов на его приобретение.

    Рассмотрим пример:

    Вам подарили авто в 2016 году. В январе 2018 года продаете ее за 700 000 руб. 3 года еще не прошло, поэтому вы имеете право воспользоваться вычетом.

    Платеж к оплате: (700 — 250) * 13% = 58 500 руб.

    Если не воспользоваться своим правом на снижение налоговой нагрузки, то вам придется заплатить 91 000 руб. То есть вы можете сэкономить 32 500.

    Важно! Право на налоговый вычет вы можете использовать один раз в отчетном периоде, и оно распространяется на все проданное имущество. Если вы продаете два авто в одном году и вы владели ими не более 3-х лет, то суммируйте полученный доход, вычитайте 250 000 и умножайте на ставку НДФЛ (13%).

  2. Доходы минус расходы.

    Здесь все просто: вначале вы купили автомобиль (то есть потратили деньги), затем продали его (получили доход).

    Если дата сделки пришлась на период владения менее 3-х лет, то вам следует рассчитать налог:

    • Если расходы превысили доходы, то платеж равен нулю. Например, вы купили авто за 600 000 руб., продали за 500 000 руб. Фактически вы понесли убытки в 100 000, поэтому на сумму со знаком минус налог не начисляется.
    • Доход превысил стоимость покупки: (цена продажи — цена покупки) * 13%.

    Пример:

    Стоимость покупки автомобиля — 600 000 руб. Через год он продается за 650 000 руб.

    Платеж к оплате: (650 — 600) * 13% = 6 500 руб.

    Если не учитывать траты на приобретение, то придется заплатить целых 84 500.

Важно! При НДФЛ равном нулю необходимо заполнить и подать декларацию.

3. Процедура получения вычета

Чтобы сэкономить расходы на оплату налога, необходимо обратиться в местное отделение ФНС.

Порядок ваших действий:

  1. Подготовить необходимые документы.

    Вам понадобятся копии договора покупки авто (для подтверждения расходов) / договора продажи (для подтверждения получения дохода), платежных документов, паспорта на авто (в него должен быть вписан новый владелец).

  2. Заполнить декларацию в двойном экземпляре по форме 3-НДФЛ.

    Пример заполнения страниц 3 и 4:

  3. Написать заявление на право воспользоваться налоговым вычетом.
  4. Предоставить документы в местное отделение ФНС до 30 апреля следующего года.
  5. Внести платеж до 15 июля.

Даже если вам не нужно платить налог (но вы владели автомобилем менее 3-х лет), все равно предоставьте всю отчетность инспектора ФНС. Иначе вам грозит штраф.

Что делать если у вас нет документов, подтверждающих покупку личного транспорта, но все же хочется сэкономить? Все просто: ждите 3 года или воспользуйтесь стандартным вычетом.

Что купить после продажи автомобиля, чтобы вернуть налог?

Приобретение автомобиля в будущем может значительно сэкономить личный бюджет. Так, вы можете продать свою машину и воспользоваться правом на взаимозачет.

Его суть заключается в следующем:

  1. Вы реализовываете авто за сумму до 1,5 млн. руб.
  2. В этом же налоговом году за равнозначную сумму приобретаете жилье.
  3. С продажи машины платите НДФЛ 13%.
  4. При покупке квартиры или дома пользуетесь правом на налоговый вычет.
  5. Затем возвращаете излишне уплаченное обязательство.

Разберем пример, который наглядно продемонстрирует схему возврата налога

  1. Вы продаете машину за 1,2 млн. руб., которой владели два года.
  2. К полученным деньгам добавляете 100 000 руб. и в этом же году приобретаете жилье за 1,3 млн. руб.
  3. Платите НДФЛ в казну государства: (1 200 — 250) * 13% = 123 500 руб.
  4. Так как стоимость покупки квартиры не превышает 2 миллионов, то вы имеете право на максимальный вычет: 1 300 000 * 13% = 169 000 руб.
  5. Размер возврата налога равна: 169 — 123,5 = 45 500 руб. Именно эту сумму вам вернет государство.

Таким образом, покупка автомобиля позволяет воспользоваться возвратом подоходного налога. Но важно, продажа транспорта и приобретение жилой недвижимости должно произойти в одном отчетном году, так как в следующем необходимо сдать декларацию.

Налоговый вычет при покупке автомобиля.

Как вернуть деньги по закону? Юридическая консультация.

Возврат налога при покупке автомобиля для ИП и юридических лиц

Если вы индивидуальный предприниматель или владелец компании, то с 2017 года вы можете претендовать на возврат НДС при покупке авто.

Порядок процедуры регулируется Письмом Минфина от 17 июля 2017 г. № 03-07-14/45360. Он имеет такие особенности:

  • ИП или юрлицо должны предоставить необходимый пакет документов для права на возврат НДС: счета-фактуры и первичные документы на автомобиль от продавца.
  • Авто приобретается для нужд бизнеса, а именно используется для осуществления операций, облагаемых НДС.
  • Возврат НДС для ИП, которые используют упрощенный или другие специальные режимы налогообложения, не предусмотрен. Допускается только общая система.
  • У ИП и юрлица на момент подачи документов на возврат налога не должно быть никаких долгов перед государством.
  • В течение пяти дней налоговые инспекторы должны принять решение по поводу возмещения лишней суммы уплаченного НДС или отказа.
  • При положительном ответе ФНС поручает Федеральному казначейству перевести деньги на банковский счет ИП или компании. Делается это в пятидневный срок.
  • Юрлицо может попросить учесть сумму к возмещению для оплаты будущих налогов.

Если налоговая служба отказывает в возврате налога при покупке автомобиля, то она направит письменное уведомление с аргументацией своего отказа. Самыми банальными причинами могут быть: неполный и недостоверный пакет документов; оформление транспорта не на предпринимателя, а на физлицо.

К сожалению, в 2018 году все еще невозможен возврат подоходного налога при покупке автомобиля. Вполне вероятно, что уже скоро правительство внесет правки в НК РФ и приравняет приобретение личного транспорта к крупным расходам.

Более того, такой шаг со стороны законодателя будет отличной мотивацией не занижать стоимость проданного авто, чтобы уменьшить налоговую нагрузку.

  • Твиттер

Источник: https://yuristotboga.com/nalogi/vozvrat-podohodnogo-naloga-pri-pokupke-avtomobilja.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.